Как правильно инвестировать в акции

Как собрать портфель акций?

Начиная собирать портфель инвестиций, первое, что вы должны понимать — вы не станете миллионером за один день. И даже за неделю вам вряд ли удастся заработать хорошие проценты, хотя были случаи.

Акции — это инструмент долгосрочный. Это инструмент заработка терпеливых людей. Здесь не стоит торопиться, не нужно никуда спешить.

Акции могут не показывать рост, месяц, год, два года, а потом за день прибавить 20-30 %. (Редко, но такое на рынке случается) Главное не продать эти компании за это время! «Главное правило фондового рынка — «все, что упало, обязательно поднимется». (в отличие от людей)

Поэтому настройтесь на долгосрочную работу и будьте терпеливы, тогда все будет хорошо, и вы получите удовольствие от инвестирования и прибыль от вложенных денег. Еще одно правило, которого придерживаюсь я сам и советую всем кто работает на фондовом рынке, не вкладывайте деньги в 30-50 акций. Ничего хорошего такой портфель вам не даст. Следить за таким количеством компаний крайне сложно. 

Самое оптимальное количество компаний в вашем портфеле 9-15 штук. Это могут быть акции Российских или Американских компаний, тут уже все зависит от Вас, главное не покупайте много всего, чтобы потом не вспоминать, за сколько купил, когда и, что это за компания.

Как выбирать акции для инвестирования

Среди российских ценных бумаг непросто отыскать яркие инвестиционные идеи. Это связано с тем, что в стране не наблюдается уверенных темпов роста экономики. Кроме того, практически отсутствуют компании, вызывающие однозначный интерес инвесторов. Поэтому, выбрав эмитента, следует внимательно следить за сферой его деятельности и учитывать рекомендации по покупке акций.

По мнению экспертов, в 2021 году к перспективным отраслям можно отнести:

• финансы;
• машиностроение;
• добычу газа, нефти и золота;
• продовольственные предприятия.

Акции финансовых организаций и машиностроительных предприятий пользуются хорошим спросом, поскольку оборот таких эмитентов постоянно растет и делает их достаточно привлекательными для начинающих инвесторов.

Компании, занимающиеся добычей золота, выпускают самые прибыльные акции. Их стоимость обеспечивается драгоценным металлом, цена которого остается стабильной при любых экономических кризисах. Огромный потенциал имеется и у продовольственного сектора, поскольку продукты питания – востребованный товар. Оживление в этом сегменте рынка наблюдается даже в кризис, поэтому любой человек сможет прилично заработать, вкладывая деньги в Додо Пиццу, РусАгро или в любую другую продовольственную компанию.

Эксперты советуют инвестировать в те предприятия, которые уже давно успешно работают на рынке. Начинающему инвестору следует понимать, что изменение стоимости акций не происходит само по себе. Обычно такое случается в результате определенных событий, например, расширения производства, анонсирования продукта, смены руководства компании. Инвестора должны настораживать слишком большие дивиденды. Часто это является свидетельством интенсивного вывода средств и закрытия бизнеса в ближайшем будущем.

Понять, в какие акции стоит вкладывать деньги, можно с помощью различных показателей. Основным из них является соотношение суммарной стоимости выпущенных акций и прибыли компании – Р/Е. Нормальным считается значение от 0 до 5. Более низкие показатели имеют сырьедобывающие предприятия, а высокие – компании, работающие в области высоких технологий.

Еще один коэффициент – P/CF. Он представляет собой соотношение суммарной стоимости выпущенных акций и объема денежных средств, которые остаются в компании после оплаты всех расходов, то есть соотношение капитализации и денежного потока. Небольшое значение этого коэффициента свидетельствует о том, что руководство оставляет достаточное количество денег внутри компании. Их должно хватить на выплату дивидендов, выкуп акций или расширение производства.

Третий коэффициент – P/BV, или отношение стоимости всех акций к балансовой стоимости активов. Чем ниже его значение, тем лучше условия для инвестирования.

Последний показатель – это P/S, соотношение стоимости акций и выручки. Оптимальным считается значение меньше единицы, но следует учитывать подводные камни. Существуют компании с гигантскими объемами выручки, которые по прибыли закладывают всего 3–7% годовых.

Как заработать на инвестициях: полезные советы для начинающих инвесторов

Если есть желание инвестировать в акции (находятся и такие, что просто рассматривают торговлю на бирже как хобби или повышение финансовой грамотности), придерживайтесь простых вещей:

1. Используйте несколько инструментов (например, из технического анализа берем скользящие средние и дивергенцию, добавляем финансовый анализ и мультипликаторы).
2. Принимая решение, основывайтесь на собственной инвестиционной стратегии.
3. Записывайте анализ рынка, проводите «разбор полетов», вносите изменения в первоначальный план торговли.
4. Отслеживайте котировки купленных акций, вовремя корректируя инвестиционный портфель.

Как купить лучшие российские акции

Купить акции российских компаний можно на Московской бирже – площадке, которая организовывает торги ценными бумагами.

Но покупать акции на бирже напрямую физическому лицу нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию. Она выполняет поручения инвестора, например: «Купить пять акций Яндекса» или «Продать десять акций НЛМК».

Ещё брокер регистрирует инвестора на бирже. Для этого у него необходимо открыть брокерский счёт. Он нужен, чтобы учитывать доходы инвестора.

За каждую транзакцию с ценными бумагами брокер берёт комиссию. Обычно комиссия за сделки у всех брокеров не превышает значения в 0,3% от общей суммы операции. Например, купили бумаг на 30 000 рублей – отдали брокеру 90 рублей комиссии.

Заполните заявку на брокерский счёт

window.addEventListener(«load», function() {
const linkList = jQuery(‘a’);
let clientId = «»;
try {
clientId = yaCounter47841770.getClientID();
} catch(e) {
console.log(e);
}
linkList.attr(‘href’, «https://dp.tinkoff.ru/click?lid=2972&cid=109140&sub10=investlab&sub11=vygodnye-rossiyskie-akcii-2020&sub12=» +clientId);
linkList.removeAttr(‘data-tinkoff’);
});

и брокер откроет его за 2–3 дня. Чтобы заполнить заявку, нужен только паспорт.

Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет (доступы туда тоже даст «Тинькофф»), пополните счёт картой, выберите нужные акции и купите их.

Комиссия за операции от 0,025%. Пополнение счёта и вывод денег – бесплатно, а начинать торговать можно с любой суммы.

Читайте: 20 лучших дивидендных акций США для пассивного инвестора

Покупка акций через брокера

Представим ситуацию: вы хотите купить акции Газпрома, думаете, где это сделать физическому лицу и какая на них актуальная цена. Посмотреть текущую стоимость можно на разных ресурсах, например, ru.investing.com, где курс обновляется довольно быстро. На момент подготовки материала обычная акция оценивалась в 213,9 рублей. Но желания и знаний о курсе мало, необходимо найти посредника — брокера. Брокер имеет право, согласно лицензии, открыть для вас счет, деньги из которого будут перечисляться на биржи. Сотрудничество с ним может быть выстроено по 2-м сценариям:

1. Пополняете счет и сами берете на себе задачи по трейдингу.
2. Отдаете средства в доверительное управление, и менеджер от вашего имени проводит сделки.

Брокер готовит отчетность, берет на себя даже налогообложение инвестиций, а в некоторых случаях можно получить от государства налоговый вычет.

 
Выбирая брокера, проверьте лицензию, изучите фиксированная или плавающая ставка за обслуживание, на какие биржи выходит, актуальные тарифы, какая минимальная сумма для пополнения, предоставляется ли торговый терминал.

Предлагаю ближе познакомится с актуальными ценами на ценные бумаги лидеров роста и падения курса.

5-ка лидеров роста акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
Южуралникель Комбинат	10 700 рублей	256,67
Селиград	47,29 рублей	228,40
Волгоградэнергосбыт	3,78 рублей	127,03
Русолово	9,01 рублей	125,25
Магаданэнерго	8,85 рублей	94,91

5-ка антилидеров акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
МОСОБЛБАНК	0,7 рублей	— 80,02
РуссНефть НК	234 рубля	— 55,93
ОАК	0,43 рубля	— 37,23
Татнефть	458,5 рублей	— 36,04
Иркут НПК	25,28 рублей	— 35,18

Тинькофф Банк

Удобно, что все это можно сделать на удаленной основе. Для тех, кто еще думает, где купить акции российских компаний, например, Сбербанка, этот посредник будет одним из лучших вариантов. На сайте можно посмотреть информацию по ценным бумагам, как все сразу, так и в определенных отраслях, чтобы принять решение. На выбор 3 тарифа «Инвестор», «Трейдер» и «Профессиональный», так что все участники рынка смогут найти подходящие варианты.

 
Со 2 февраля 2020 года отменена ежемесячная плата за обслуживание счета.

Финам

Популярный брокер, который предлагает покупку акций, депозитарное обслуживание. На сайте можно увидеть аналитику рынка в режиме реального времени, чтобы определять, чьи акции выгодно покупать сегодня, а чьи не стоит из-за высокого курса или слишком активной пиар-компании, что направлена лишь на «раздувание» репутации. Комиссии одни из самых доступных, работает оперативная служба поддержки. Купить можно через терминал, с голоса, с помощью Т+2.

 
Комиссия за вывод средств на банковский счет Финам составляет 0 рублей.

Сбербанк

Хорошее решение, если на ряду с акциями российских компаний, присматриваетесь в какие американские или европейские акции выгодно вкладывать средства, и чтобы купить их сейчас. На сайте весьма понятный интерфейс, комиссии лояльны и зависят от оборота продаж. Также можно подключить на выбор 2 тарифа аналитического мониторинга.

 
С 1 сентября 2019 отменена депозитная комиссия.

ВТБ Брокер

Один из самых опытных брокеров страны открыт к сотрудничеству. У него есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи, где торгуются акции иностранных компаний. Для удобства работы разработано персональное мобильное предложение, да и комиссии не самые высокие на рынке – от 0,01% от объема сделки.

 
С 1 июля 2019 работает новая тарифная сетка.

Альфа Банк

Крупнейший банк предлагает операции с ценными бумагами. Открыть счет можно как в отделениях, так и онлайн. Если вы инвестор, который только прощупывает почву, изучая, где можно купить акции физическому лицу абсолютно без посредников, то рекомендую прямо сейчас оставить эту идею, поскольку вам нужно либо получить статус квалифицированного инвестора, что весьма дорого и долго, или обратиться к посреднику. Отмечается, что тарифы не сильно низкие, но зато представлен широкий инструмент возможностей.

 
В тарифных планах нет обязательной тарифной платы, начиная с 1 января 2019 года.

Книги об инвестировании в акции

О том, как самостоятельно инвестировать в акции можно узнать из книг. Популярные произведения:

1. «Искусный инвестор. Управляйте своими инвестициями…» М. Харрисон.
2. «Руководство разумного инвестора. Надежный способ получения прибыли…» Д. Богл.
3. «Десять главных правил для начинающего инвестора» Б. Малкиел.
4. «Фондовый рынок США для начинающих инвесторов» Т. Теплова, Д. Панченко, И. Клюшнева.
5. «Правила инвестирования Уоррена Баффетта» Д. Миллер.

• Скачать книгу Д. Богла «Руководство разумного инвестора. Надежный способ…»
• Скачать книгу Д. Миллера «Правила инвестирования Уоррена Баффетта»
• Скачать книгу М. Харрисона «Искусный инвестор. Управляйте своими инвестициями…»

Где инвестировать в акции

Акции продаются на биржах – площадках, которые организовывают торги ценными бумагами. В России есть две биржи – Московская и Санкт-Петербургская. На первой торгуются российские ценные бумаги. На второй – зарубежные.

Правда, покупать акции напрямую на бирже нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию (брокера) – профессионального посредника, который регистрирует начинающего инвестора на бирже и исполняет его поручения по сделкам. Например, «Купить десять акций Лукойла» или «Продать пять акций Intel».

Чтобы начать работать с брокером, откройте у него брокерский счёт. Он нужен для учёта доходов инвестора. Перед покупкой бумаг на счёт заводят деньги, а после их продажи – выводят на него прибыль. Ещё на брокерский счёт автоматически приходят дивидендные выплаты.

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020

Начну с того, в какие российские и иностранные дивидендные акции лучше вкладывать, чтобы в этом и следующем году получить неплохие проценты. Первое, что я рассмотрю – дивидендные акции российских предприятий.

ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м

Итак, какие же российские предприятия стоит рассматривать как потенциальный вариант для инвестирования, чтобы в дальнейшем получить доход от дивидендных акций?

Топ-10:

1. НКНХ АП. Дивидендная доходность 26,41%.
2. НКНХ. Дивидендная доходность 22,45%.
3. Сургутнефтегаз АП. Дивидендная доходность 18,16%.
4. Мечел АП. Дивидендная доходность 15,68%.
5. Татнефть АП. Дивидендная доходность 15,26%.
6. НЛМК. Дивидендная доходность 13,8%.
7. МРСК ЦП. Дивидендная доходность 13,38%.
8. Татнефть. Дивидендная доходность 12,61%.
9. ЭнелРоссия. Дивидендная доходность 12,44%.
10. МосБиржа. Дивидендная доходность 12,25%.

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям

Сейчас я рассмотрю российские компании с максимальным размером дивидендов по отраслям, чтобы вы смогли решить для себя, какой сектор экономики предпочесть.

Внешнеторговые предприятия

Подробнее их дивидендную доходность рассмотрю ниже. Они активно экспортируют товары в другие страны, практически вся выручка в долларах и евро.

Металлургия

Лидируют в рейтинге предприятий в 2019 году – «Норникель» с годовой доходностью 11,36% и группа НЛМК с 14,13%. Если прогнозы окажутся верны, на конец 2019 года активы металлургической компании покажут небывалый рост: руководство серьезно подошло к пересмотру диверсификационных стратегий.

Ритейл

Наиболее привлекательными в России остаются дивидендные акции ПАО «Детский мир» с годовой доходностью 10,36%. Также можно присмотреться к сети «Магнит» с их 5,1%.

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов

Я составил для вас рейтинг дивидендных акций Америки.

Место в рейтинге	Компания	Тикер	Дивидендная доходность, в % за год по состоянию на 2019 г.
1	Telefonica Brasil SA	VIV	9,69
2	Cato Corporation	CATO	9,42
3	Saratoga Investment Corp	SAR	8,78
4	Landmark Infrastructure Partners	LMRK	8,46
5	Gladstone Investment Corporation	GAIN	7,2
6	China Mobile Limited ADR	CHL	6,99
7	ING Group NV ADR	ING	6,63
8	Macy’s Inc	M	6,49
9	Invesco Plc	IVZ	6,18
10	PacWest Bancorp	PACW	6,18

Из таблицы я вижу, что самые большие проценты по дивидендным акциям выплачивают организации с дополнительными рисками. Прежде чем покупать их ценные бумаги, необходимо здраво оценить ситуацию.

Примеры долгосрочных портфелей из акций

IWDA+EIMI или VWRA

IWDA – это всемирный индексный фонд (iShares Core MSCI World UCITS ETF), где преобладают американские ценные бумаги. Его можно использовать в комбинации с EIMI, куда входят бумаги развивающихся стран.

Классическая пропорция такого портфеля:

IWDA – 80% (доходность – 34%)

EIMI – 20% (доходность – 19%).

Данные о доходности приведены за 2018–2020 гг.

Другой вариант – VWRA (Vanguard FTSE All-World), зарегистрированный в Ирландии. Это тот же индекс FTSE Global All Cap, куда не вошли компании малой капитализации и 8 государств – около 0,2%.

Доходность VWRA за 2018–2020 годы составила 25%.

Как видим, если добавить в портфель акции развивающихся стран – прибыль будет выше.

Эти ETF обладают еще одной особенностью, которая будет полезной для долгосрочного инвестора: дивиденды по акциям не выплачиваются, а реинвестируются. В связи с этим налогообложение за весь период инвестирования отсутствует. Налог на доходы уплачивается только при продаже ценных бумаг.

FXWO

Биржевой ETF FinEX Global Equity UCITS (FXWO) торгуется на Мосбирже с 2020 года и отслеживает индекс Solactive Global Equity Large Cap Select Index, куда входят такие гиганты, как Facebook, Apple, Alibaba, Microsoft и др.

В этот фонд можно вкладывать средства как в рублях, так и в долларах. Стоимость одной акции составляет чуть более 1 руб. Доходность за 2020 год – 38%.

FXRL

Этот фонд полностью повторяет структуру FXWO, единственным отличием является то, что он торгуется только в рублях и применяет валютное хеджирование. Таким образом, долгосрочный инвестор застрахован от колебаний курса рубля к доллару. Доходность в 2020 году – 13,6%.

Акции этих фондов можно приобретать на ИИС и воспользоваться одной из налоговых льгот по выбору:

• инвестиционный налоговый вычет в размере 13% от суммы на ИИС;
• освобождение доходов от НДФЛ.

Как определиться с суммой

Инвестировать надо только свободные деньги, то есть те, которые не нужны для насущных трат и которые инвестор готов откладывать. Эта сумма должна быть психологически комфортной — фондовый рынок достаточно непредсказуем, и всегда есть риск потерять деньги.

Доход от инвестиций растет вместе с портфелем, поэтому инвестору выгодно планомерно пополнять счет. Допустим, инвестор открыл ИИС и решил в течение 4 лет пополнять его ровно на 20 тысяч рублей в месяц. Он хочет покупать самые надежные инструменты на фондовом рынке — ОФЗ с доходностью 6% в год. Инвестор получает купонный доход каждые полгода и на эти деньги снова покупает облигации. Рост его портфеля будет выглядеть примерно так:

Время	Общая сумма на счете в рублях
1 месяц	20 100
6 месяцев	122 700
1 год	366 336
2 года	621 370
3 года	885 409
4 года	1 158 769

В этом примере инвестор начал инвестировать с 20 000 рублей в месяц и за 4 года отложил 960 000 рублей. Его доход составил 198769 рублей при низком риске. Это меньше, чем если бы он положил изначально всю сумму целиком, но больше, чем если бы он копил, чтобы инвестировать потом.

Как инвестировать в акции?

Теперь остановимся на том, как инвестировать в акции, какими способами можно это осуществить. Сразу скажу, что «бумажные» акции в большинстве стран уже не используются, все они учитываются в электронных реестрах. И здесь может быть несколько вариантов.

1. Через фондовую биржу. В этом случае вам придется открыть счет в ценных бумагах у уполномоченного брокера (им может быть непосредственно брокерская компания, какая-либо другая фирма, имеющая право осуществлять подобные операции или коммерческий банк). Имея такой счет, вы либо сами сможете проводить операции на фондовом рынке через специальную программу-терминал, либо сможете поручить это уполномоченному брокеру

Важно отметить, что на фондовой бирже котируются акции далеко не всех предприятий, а услуги брокеров платные

2. Самостоятельно. Можно осуществлять инвестиции в акции, минуя биржу, покупая их непосредственно у компании эмитента или другого инвестора. В этом случае необходимо будет заключать договор купли-продажи и самостоятельно регистрировать свое приобретение через компанию-регистратора, ведущую реестр собственников ценных бумаг.

3. Через ПИФ. Инвестирование в акции можно осуществлять и через паевые инвестиционные фонды акций — вкладывать средства в фонд, формирующийся из акций тех компаний, которые вы хотите приобрести, поручая проведение всех операций компании, управляющей этим фондом. В этом случае вам придется оплачивать регулярную комиссию за управление капиталом, даже если в какой-то период фонд будет работать в убыток, но зато вы перекладываете все инвестиционные решения на плечи более опытных управляющих. Хорошо это или нет — решать вам.

4. Через доверительное управление. В этом случае имеется в виду не ПИФ, а частный управляющий или какая-то другая компания, осуществляющая услуги доверительного управления капиталом. Такой вариант, как правило, более доходный, в сравнении с вложением в акции через ПИФ, поскольку управляющий в этом случае имеет большую свободу действий, но и, соответственно, более рисковый и более дорогой в плане комиссионных расходов.

5. Через фьючерсы и опционы на акции. И последний, наиболее рисковый, но и наиболее высокодоходный способ инвестирования в акции — приобретение производных от них финансовых активов — фьючерсов или опционов — контрактов на покупку акций в дальнейшем по оговоренной сразу цене. Это те финансовые инструменты, которые чаще всего используют биржевые спекулянты. Они позволяют заработать не только на росте стоимости акций, но и на падении. Однако, следует понимать, что инвестиции во фьючерсы и опционы на акции могут в кратчайшие сроки привести к полной потере вложенного капитала.

Какие бывают виды акций – 3 основных вида

Рядовому инвестору не обязательно углубляться в теорию экономики и изучать научную классификацию ценных бумаг.

Достаточно рассмотреть 3 вида акций с точки зрения их ликвидности и доходности.

Вид 1. Обыкновенные акции

Такие бумаги дают право на управление АО и распределение прибыли компании. Одна акция равняется одному голосу на общем собрании акционеров.

Понятно, что важнейшие решения в жизни предприятия будет принимать тот, кто владеет контрольным пакетом акций. В теории такой пакет представляет собой 50% всех ценных бумаг плюс хотя бы 1 акция.

Но в крупных компаниях достаточно владеть 20-30% акций, чтобы иметь перевес на общем собрании акционеров. Ведь значительная часть акционеров не будет присутствовать на таких заседаниях в виду ненадобности.

Распределение прибыли (дивидендов) среди владельцев обыкновенных акций происходит пропорционально инвестированным средствам.

Вид 2. Привилегированные акции

Эта разновидность акций имеет ряд преимуществ.

Перечислим некоторые из них:

• право на гарантированный доход;
• первоочередное распределение дивидендов;
• право погашать акции в первую очередь при банкротстве или ликвидации компании.

Иногда владельцы получают дополнительные права на участие в управлении компанией. Ещё один бонус – дивиденды по привилегированным акциям нередко фиксированы в виде конкретной доли от чистой прибыли или даже в определённой сумме денег.

Вид 3. «Голубые фишки»

Специфическая разновидность акций. Сам термин пришёл из казино, в которых фишки голубого цвета имеют максимальную стоимость в игре. В мире ценных бумаг голубые фишки – это акции известных компаний со стабильными доходами и дивидендами.

Эксперты советуют новичкам вкладывать свои средства именно в голубые фишки – такие инвестиции редко бывают убыточными.

Акции крупных компаний – своего рода индикаторы всего фондового рынка. Если стоимость голубых фишек возрастает, значит, и ценные бумаги «второго эшелона» скоро поднимутся в цене.

Типичные примеры голубых фишек международного уровня – акции Apple, IBM, Microsoft, «Кока-кола». В России это Газпром, Сбербанк, Лукойл, Магнит, МТС и несколько других стабильных корпораций.

Дополнительные сведения по теме ищите в статье «Долгосрочные инвестиции».

Где и как покупать ценные бумаги

Наиболее популярные способы:

1. Банки. Обратившись в ВТБ, Сбербанк или Газпромбанк, можно стать держателем акций разных компаний. Однако их выбор ограничен, а стоимость завышена. Собственные акции они продают на более выгодных условиях.
2. Брокеры на фондовой бирже. Сначала нужно найти надежного посредника, который берет умеренную комиссию. Затем следует пополнить брокерский счет и поручить осуществить сделку по покупке акций отечественных фирм на ММВБ. Для приобретения ценных бумаг зарубежных компаний придется икать брокера на одной из мировых бирж.
3. Прямая покупка у эмитентов их собственных акций.
4. У граждан или организаций. Акции на предъявителя находятся в свободной продаже. Они не требуют перерегистрации собственника. Пакет акций можно купить без привлечения брокера.

Дивидендные акции

Некоторые инвесторы предпочитают прирост капитала и спокойные дивиденды. Практически на каждой бирже вы можете найти несколько компаний, чьи цены на акции меняются несильно. Причем независимо от того, имеем ли мы дело с оптимизмом или паникой.

Обычно это акции компаний, работающих в скучных «отраслях», не привлекающих внимания толпы. Однако они способны приносить стабильную, хоть и небольшую прибыль в течение многих лет. Которую они охотно делят со своими акционерами.

Чаще всего, большинство акций таких предприятий принадлежит семьям или связанным с ними группам инвесторов. Которые годами управляют деятельностью компании. Лишь небольшая часть акций остается в свободном обращении. Следовательно, их цена стабильна.

Акции этого типа идеальны для инвесторов, не склонных к риску. Для которых определенный доход, стабильно выплачиваемый годами, учитывается независимо от ситуации на рынках капитала.

Когда покупать, продавать акции?

Итак, мы определились с начальной суммой для инвестиций, с количеством акций в портфеле и оптимальной диверсификацией. Осталось понять, когда покупать, а когда продавать эти акции. Как говорят и делают самые успешные инвесторы всего Мира, покупать нужно, когда падает, а продавать когда растет.

Это идеальная стратегия и лучше еще никто не придумал, покупайте, когда акции дешевые и продавайте когда они подорожают на 5-20 %. Потом опять ждите небольшого подешевения и покупайте опять.

Рынок акций не растет в моменте — это планомерный процесс, он либо растет, либо падает и увидеть это не составит большого труда. Если же вы купили, когда все падало и продолжает падать, не паникуйте, паника здесь не к чему, вспомните о чем я говорил выше, рынок всегда начнет расти, главное дождаться и не продавать дешевеющие акции. 

Просто продолжайте покупать и наращивать свой депозит, рано или поздно, рынок развернется и вы увидите заветные зеленные цифры на своем брокерском счету. Удачи и больших вам прибылей

Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

Часто задаваемые вопросы по дивидендам

Как получить дивиденды?

Чтобы получить дивиденды, надо купить акции и держать их на день, когда происходит фактическая отсечка по дивидендам (для акций, купленных на Московской бирже, эта дата указана в таблице сверху в графе “дата Т-2”). Например, если “дата Т-2” указана 16 июля, то для того, чтобы получить дивиденды, вам необходимо купить акции в любой день и в любое время и держать их до окончания торгов в этот день.

Как определить дату отсечки по дивидендам?

Дату отсечки заранее утверждает совет директоров компании. В таблице на странице дивиденды указаны две даты: “дата отсечки” — это дата, на которую надо быть в реестре акционеров, чтобы получить дивиденды. На Московской бирже торги акциями осуществляются в режиме Т+2, что означает, что поставка акций осуществляется на второй рабочий день после сделки. Поэтому если вы хотите попасть в реестр под дивиденды, акции надо покупать за два дня до даты, которую совет директоров компании определил как “дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов”. Фактическую дату отсечки в нашей таблице мы вывели в столбце “дата Т-2”.

Как можно быстро заработать на дивидендах?

Первое, что приходит в голову людям, которые плохо знакомы с рынком: купить акции на все плечи в день отсечки и получить дивиденды:) Но, как известно, халява только в мышеловке — на следующий день, акции будут торговаться без дивидендов и обычно, акции после дня фактической отсечки падают на величину дивидендов.
У тех, кто узнал про это, возникает другой вопрос — а можно ли зашортить акцию перед отсечкой? Зашортить-то можно, но смысла в этом большого нет — брокер удержит с каждой акции размер дивидендов или даже большую величину (уточняйте эту инфу у своего брокера!).
Единственный способ быстро заработать на дивидендах — это предсказать, что размер рекомендации совета директоров будет существенно больше, чем ожидает рынок и успеть купить акции до того, как рекомендация выйдет в ленты новостей. Такие сюрпризы редки, но возможны. Например настоящие ракеты в 2019 году случились после объявления неожиданно высоких дивидендов в Газпроме, НКНХ, Центральном телеграфе.

Как компания принимает решение о выплате дивидендов?

Сначала должен собраться совет директоров и вынести рекомендацию по дивидендам для собрания акционеров. Собрание акционеров не может сделать дивиденд больше, но может утвердить дивиденд, сделать его меньше, или отклонить совсем. Такое бывает, но редко. Между публичным сообщением о собрании акционеров, на котором будет голосование по дивидендам и самим собранием должно быть не меньше 20 дней.
Обычно, самый важный день — это именно заседание совета директоров, поскольку именно его рекомендацию почти всегда утверждает собрание акционеров.
После собрания акционеров сообщение о его итогах должно быть публично раскрыто в течение 4 дней.
Фиксация реестра акционеров для дивидендов должна произойти от 10 до 20 дней после собрания акционеров.

В какие сроки компания выплачивает дивиденды?

Эмитент перечисляет дивиденды номинальным держателям (депозитариям) деньги на счет в течение 10 рабочих дней. Другим акционерам — в течение 25 рабочих дней.
То есть максимальный срок, в течение которого вам могут перечисляться дивиденды может составить чуть больше месяца после отсечки.
Разные брокеры выплачивают дивиденды в разные сроки. Чтобы посмотреть, кто в каком брокере получил дивиденды, смартлабовцы используют ветку форума поступление дивидендов.

Можно ли зашортить дивидендную отсечку?

Запомните, легких денег не бывает! Брокер обязательно вычтет с каждой бумаги в вашей позиции величину дивидендов, а может и больше. Изучайте регламент, уточняйте правила у своего брокера!

Как быстро акции закрывают дивидендный гэп?

Все зависит от состояния рынка и от будущих перспектив прибыли. Если рынок считает, что в следующий раз дивиденды вырастут, то акции сохраняют привлекательность и могут быстро закрыть гэп. Если большие дивиденды были в последний раз и в дальнейшем ожидается ухудшение прибыли, то незакрытый гэп может висеть долго.

Какие надо платить налоги с дивидендов?

С дивидендов удерживается налог 13%. Даже если вы покупаете акцию на ИИС, с дивидендов вы заплатите налог. По этой причине бывает выгодно продать акцию до отсечки и откупить назад после дивидендного гэпа, так как гэп обычно бывает на всю величину дивидендов, а не дивиденд минус налог

Важно понимать, что в холдинговых структурах, которые получают свою прибыль из дивидендов других компаний, налог на дивиденд уже уплачен, поэтому в целях избежания двойного налогообложения, ставка налога может быть меньше или даже нулевой, если вся прибыль получена из дивидендов дочерних компаний, налог по которым уже уплачен

Что такое инвестиции в акции и кому они подходят

В законодательстве РФ минимальный срок владения, рассматриваемый, как инвестиции, – 3 года. Меньше – считается спекулятивной продажей (с дохода от акций будет удержан налог). Кстати, налог удерживается и при выплате дивидендов.
Если рассматривать инвестиции по критериям «риск – доходность»:

1. Депозиты обладают минимальным риском (выплата гарантируется) и невысокой, в районе ставки Центрального банка, доходности.
2. Затем идут инвестиции в облигации, большей частью ОФЗ – государство скорее всего закроет обязательства.
3. Далее инвестиции в акции с возможностью получения большего дохода, но и высоким риском – банкротство предприятия, снижение котировок и др.
4. Сложные финансовые инструменты. При таких инвестициях вероятность получить высокий доход меньше, чем потерять капитал. Не рекомендую новичку.

Поэтому инвестиции в акции на долгое время хороши для:

Инвесторов с высокой стрессоустойчивостью (видеть, как падают котировки – занятие не для нервных).
Дисциплинированных людей, придерживающихся выработанной стратегии.
Имеющих «подушку безопасности» и стабильный альтернативный доход

Внимание: не вздумайте для инвестиций использовать заемные средства и уж тем более закладывать имущество.. https://www.youtube.com/embed/E7zojkXv5Us

Пример

Мой выдержанный друг считал себя невосприимчивым к высокому риску, подсчитывал, сколько можно заработать на инвестициях за год с учетом сложных процентов. Для начала мы подобрали для него ПИФ с минимальным риском (облигации).

Через неделю он попросил помочь их продать: не выдержал высокой волатильности. Признавался, что не мог смотреть, как отложенное за 5 лет на глазах обесценивается (просадка была 10 %). А ведь планировал инвестиции на 3 года.

С инвестициями в акции уровень адреналина в крови повышается и остается таким надолго (риски потерять вложения гораздо выше). Напоминаю, что думать о себе в комфортных условиях квартиры и реально инвестировать – большая разница.

Параллельно начнется:

• штудирование финансово-трейдерско-инвестиционно-шаманской литературы;
• поиск идеальной стратегии, робота, аналитики-подсказки;
• ежечасная проверка курса (учимся читать графики, устанавливаем в смартфон «веб-аналитику», спим в обнимку с монитором);
• просиживание ночами на форуме («кошмар, что с этим делать?»)…