Покупаем валюту на бирже

Выгодно ли покупать валюту через брокерский счет

Купить или продать валюту через брокерский счет намного выгоднее, чем через обменные пункты. Стационарные точки требуют затрат на аренду помещения и на его обслуживание, поэтому их владельцы стремятся покрыть свои затраты и заработать на разнице между ценой покупки и продажи актива. Держатели онлайн-точек зарабатывают на сравнительно завышенным обменным курсом, а также на высоких комиссиях. Котировки активов, по которым предлагается совершать операции через брокера, наиболее приближенные к реальным биржевым отметкам. Он также устанавливает комиссии, применяет спреды и свопы, однако даже с их учетом сделка будет выгоднее, чем через обменники.

Правонарушения при торговле валютой и санкции

За несвоевременную уплату налога ФНС начислит пени в размере 1/300 от ставки рефинансирования Центробанка за каждый день просрочки.

За несвоевременную сдачу декларации 3-НДФЛ назначат штраф, сумма которого составит от 5% до 30% от величины недоимки. Если же декларация нулевая, но сдана не вовремя, штраф составит 1000 руб.

Могут ли налоговики проверить, что был доход от реализации валюты? Отвечаем могут, если:

1. Сумма операции превысила 600 тыс. руб. Эта информация передается по внутренним каналам связи в автоматическом режиме.
2. Инспектор запросит сведения по операциям на расчетных счетах.

Но запрашивают сведения не по всем картам, а в автоматическом режиме они не передаются в ФНС, если сумма операции не превышает вышеуказанный лимит. Следовательно, доходы могут остаться незадекларированными.

ВАЖНО! Если вы открыли счет у зарубежного брокера, вы обязаны самостоятельно отчитаться о движении денежных средств на счете, а также уведомить ФНС об открытии и закрытии таких счетов. Срок сдачи сведений – 01 июня следующего за отчетным года

Впервые подать такие сведения нужно не позднее 01.06.2021 года. Форма уведомления утверждена приказом ФНС от 24.04.2020 № ЕД-7-14/272@.

Если вы не сдадите отчет, вам назначат штраф по ст.15.25 КоАП:

• от 1 тыс. руб. до 1.5 тыс. руб. за подачу уведомления по неустановленной форме;
• от 4 тыс. руб. до 5 тыс. руб. за непредставление документа.

Как сдать 3-НДФЛ

Бланк 3-НДФЛ за 2020 год

Скачать

Декларация состоит из нескольких разделов и приложений, но при оформлении отчета по доходам от продажи валюты на бирже заполняйте листы, показанные на схеме ниже. Удобнее будет их оформлять именно в такой последовательности:

Сдать отчет можно:

• Лично либо через представителя в окошко налоговикам;
• Отправить почтой с описью вложения;
• Сформировать в электронном виде и отправить по телекоммуникационным каналам связи, например, в личном кабинете налогоплательщика либо через сайт госуслуг.

Рассмотрим, кто может заявить налоговый вычет при заполнении приложения 6.

Выбор брокера

Для получения доступа к торгам на бирже, частное лицо должно заключить договор со специальным посредником – брокером. Есть два способа открытия брокерского счёта:

1. Посетить офис брокера, имея при себе оригинал паспорта, СНИЛС и ИНН.
2. Открыть счёт на сайте брокерской конторы. В этом случае нужно подтверждение на портале Государственных услуг.

Открытие брокерского счёта может занять 2 — 3 дня с момента обращения. Клиент получит уведомление об открытии (в виде СМС или на электронный адрес). После этого он должен перевести средства на брокерский счёт. Нужные реквизиты клиент получает при заключении договора. Чаще всего деньги поступают на счёт за несколько часов.

Шаг 1. Правильный выбор брокерской компании

Купить валюту самостоятельно на Московской бирже не получится. Это можно сделать только посредством обращения к посреднику – брокерской компании, аккредитованной на бирже. Сегодня на Московской бирже имеют аккредитацию более 600 различных финансовых компаний. Среди них есть и крупные банки, и разнообразные брокерские фирмы. Полный перечень аккредитованных на бирже организаций доступен на странице по адресу http://moex.com/ru/members.aspx.

Нам подойдет не любая компания, а только та, напротив которой в столбце «валютный рынок» установлена галочка. Это значит, что брокер имеет право совершать посреднические операции по покупке или продаже валюты.

Наличие этой галочки – необходимое, но вовсе не достаточное для выбора брокерской компании условие. Нужно обязательно узнать подробно о всех особенностях покупки валюты посредством конкретного брокера. Здесь имеют значение и ваши цели. Так, если у вас нет намерения постоянно зарабатывать на спекуляциях на бирже, т.е. вы просто хотите однократно купить доллары (либо покупать их периодически), то для вас не очень важна величина спреда, который все равно будет значительно меньше, чем в банке. Однако в этом случае довольно большое значение для вас будет иметь размер тарифов за открытие брокерского счета, за пополнение этого счета в рублях и за вывод валюты со счета.

Обычно величина тарифа за ввод или вывод средств на счет и со счета не только составляет определенный процент от суммы операции, но еще и ограничена конкретным минимумом. Поэтому покупка валюты через биржу является невыгодной для сумм меньше определенного размера. Из-за наличия минимального ограничения покупать небольшие объемы валютных средств целесообразнее в обычных кассах банков.

Ряд брокеров вообще могут не выводить средства со своих счетов в иностранной валюте, предоставляя возможность вывода только в рублях

На этот момент тоже следует обращать внимание, потому что такие брокеры нам категорически не подходят

Желательно сразу же ознакомиться с тарифом на обналичивание валюты в том банке, в который будет осуществляться вывод средств с вашего брокерского счета. Разумеется, чем ниже будет данный тариф, тем лучше. Здесь есть еще один интересный нюанс: некоторые банки предоставляют возможность обналичить валютные средства бесплатно, однако лишь в том случае, если ваши деньги пролежат на счету минимум месяц. В определенных случаях это может быть для вас весьма выгодно.

Еще одним важным моментом является минимальный размер лота покупки долларов. Сразу отметим, что на Московской бирже в целом нельзя купить либо продать меньше 1000 единиц валюты. Однако у различных брокерских компаний величина минимального лота может оказаться еще выше, к примеру – от $10000. Если же вы хотите приобрести меньшую сумму, то придется искать другого брокера.

С точки зрения надежности лучше приобретать валюту на бирже посредством крупнейших банков. Однако стоит учесть, что тарифы и другие условия мелких брокеров могут быть куда более привлекательными. Здесь вам предстоит самостоятельно решать, что важнее – выгода или надежность.

Шаг 2. Открытие брокерского счета с последующим внесением средств

После выбора брокера нам нужно открыть счет. Для этого потребуется предоставить паспорт. Некоторые брокеры предоставляют возможность открыть счет онлайн, посредством согласия с офертой. В других компаниях потребуется личное присутствие с подписанием договора на обслуживание счета.

Сегодня доступны различные варианты внесения средств на открытый брокерский счет. Это можно сделать посредством банковского перевода, кредитной карты, при помощи электронных платежных систем. Некоторые брокеры принимают даже наличные в своем офисе. Однако стоит учесть, что в связи с ожидаемым вскоре вступлением в действие нового Закона о форексе будет доступен только один вариант пополнения счета: банковским переводом в рублях.

Обменник / Банк

Самый простой способ, как купить валюту физическому лицу – это обратиться в ближайший обменник или отделение банка и поменять свои наличные рубли на наличные же доллары или евро. Достаточно просто подойти в кассу с нужной суммой и паспортом и озвучить специалисту свои намерения.

Если планируется обменять крупную сумму, то лучше заранее позвонить в отделение банка или обменник и заказать обмен. Иначе в кассе просто может не оказаться нужного количества денежных знаков. Кстати, при звонке можно «забронировать» обменный курс, который в периоды сильной волатильности может существенно измениться, пока вы едете в обменник.

Нужно учитывать, что курс валюты в обменнике или банке будет не самым выгодным, по курсу Центробанка выменять свои рубли не получится. Обменный пункт устанавливает свой спрэд – разницу между покупкой и продажей. Чем больше колебания курса и чем больше спрос на валюту, тем более широким будет спрэд.

Например, по состоянию на 1 октября 2019 года курс Центробанка был таким: 64,03 рубля = 1 доллару. А ФК «Открытие» продавало валюту за 64,9 рубля, покупало – за 61,85, Россельхозбанк продавал доллары за 65 рублей, а покупал – за 62. Спрэды можете подсчитать сами.

Перед тем, как идти обменивать валюту в банк или обменник, просмотрите в режиме онлайн подходящие предложения, благо есть агрегаторы, которые подскажут вам актуальные курсы. Например, порталы «Сравни.ру»: https://www.sravni.ru/valjuty/, «Банки.ру»: https://www.banki.ru/products/currency/cash/moskva/. По обеим ссылкам основной город стоит Москва, не забудьте поменять на свой.

Недостатки и плюсы брокера Сбербанк

Минусы:

1. Очень тяжело торговать через Сбербанк Инвестор без стакана котировок. Как русская рулетка, действительно !
2. В Сбербанк Инвесторе нельзя  менять тип графика (только линейный).
3. Очень долго, через sms-подтверждение, в Сбербанк Инвесторе оформляется покупка или продажа активов.
4. Нет доступа на Санкт-Петербургскую биржу. А там можно торговать акциями зарубежных компаний.
5. Навязывание доверительного управления на каждом шагу. И вообще такое ощущение, что все позиционируется именно так, что человек рано или поздно сам придет и попросит за него торговать. А зарабатывать будет чуть выше вклада в банке.
6. Брокерский счет  закрыть невозможно, не посещая офис банка.

Плюсы

1. Быстрое открытие брокерского счета без похода  в офис с очередями.
2. При открытии брокерского счета в Сбербанке вы можете спокойно потом поменять некоторые моменты в работе, не приходя в офис (Если изначально отказывались от использования заемных средств, то можно поставить галочку на использование.Спокойно перейти с тарифа “Инвестиционный” на тариф “Самостоятельный”. Выбрать или убрать какие-то из рынков: фондовый, срочный, валютный. Быстрое пополнение брокерского счета).
3. Вывод денег на банковский счет без комиссии, хотя это даже не плюс, ведь в этом же банке обслуживаемся.
4. В конце 2019 года Сбербанк отменил депозитарную комиссию в размере 149 руб/мес-это большой плюс
5. Возможность торговли через терминал Quik и Webquik.
6. Отсутствие  какого-то номинала на брокерском счета. Можно открыть брокерский счет без пополнения его, а потом хоть по рублю ложить каждый месяц. Но все равно, торговать не сможете, просто ничего на маленькую сумму купить практически невозможно, а уж заработать тем более.
7. Если вы годами не будете торговать, то никаких абонентских плат за активность брокерского счета не будет с вас взыматься.

Что такое «Альфа-Директ»

Прежде, чем начать пользоваться Альфа-Директ, необходимо понять как купить валюту по минимальному курсу.

«Альфа-Директ» является брокерским подразделением Альфа-Банка, позволяющим самостоятельно участвовать в биржевых сделках. То есть это не отдельная компания, а часть самого кредитного учреждения. В этом заключается преимущество для клиентов в виде удобного взаимодействия и быстрого выведения денежных средств на банковские счета.

Плюсы работы с валютой

Основным преимуществом является цена. Как физическое лицо вы сможете купить валюту на бирже по той же стоимости, по которой ее приобретают банки для перепродажи с наценкой.

Минусы использования

К недостаткам можно отнести предварительные действия по открытию счета, установке специального программного обеспечения либо скачиванию приложения. Но это несложно и нужно сделать лишь раз.

Покупка валюты

Чтобы купить доллары или евро, необходимо перечислить на свой брокерский счет нужную сумму в рублях. Далее действия зависят от того, что вы используете — компьютер или смартфон.

На Московской бирже существует 2 режима поставки валюты:

1. TOD (от английского today — сегодня) действует с 10:00 до 15:00 по московскому времени. Позволяет вывести валюту на банковский счет сразу после покупки.
2. TOM (tomorrow — завтра) — действует с 10:00 до 23:50, вывод на следующий рабочий день.

Вся валюта торгуется лотами по 1000 шт.

Через ПК

Войдите в установленный ранее «Торговый терминал Альфа 4.0». Перейдите в раздел «Валюты». В таблице котировок отметьте доллары, евро или фунты стерлингов в режиме TOD/TOM.

В окне «Торговый приказ» выберите «Стандарт плюс» и заполните параметры, например:

• выпуск: USD;
• рынок: TOD;
• направление: купить;
• тип: лимит (означает, что вы хотите приобрести по курсу, не превышающему указанный).

Установите цену и количество, нажмите «Отправить». Приказ на покупку отобразится в разделе «Заявки».

Со смартфона

В мобильном приложении «Альфа-Директ» интуитивно понятный интерфейс. Необходимо перейти в раздел «Покупка и продажа валюты», выбрать доллары, евро или фунты стерлингов, их количество и нажать кнопку «Купить».

Размер комиссии

Для сделок с валютой предусмотрено 2 тарифных плана:

1. Тариф «Альфа-Трейдер» предлагается тем, кто активно инвестирует и торгует. Здесь условия зависят от объема сделок в предыдущем месяце. При обмене меньше 50 млн руб. комиссия составляет 0,051%. При увеличении общей суммы купли или продажи процент уменьшается. Минимальная ставка составляет 0,011%. Есть дополнительное вознаграждение за операции по поручению объемом менее 50 лотов (50 руб. за сделку) и за исполнение расчетов (0,08%).
2. Тариф S предлагается новичкам. Единая комиссия от любого объема сделок составляет 0,3%. В данный тарифный план включена подписка на бесплатные инвестиционные идеи и аналитику фондовых рынков от экспертов Альфа-Банка.

Сотрудничество с брокером

Физические и юридические лица не могут напрямую взаимодействовать с Международной межбанковской валютной биржей (ММВБ). Для этого им необходимо работать через посредника – брокерскую компанию. Список таких организаций, прошедших аккредитацию, можно посмотреть на официальном сайте Московской биржи.

Пользуясь услугами брокеров физическое лицо может покупать на бирже не только валюту, но и ценные бумаги. Такие организации принимают средства клиентов, после чего подключают их к бирже и предоставляют всю информацию, касающуюся торгов. Также брокеры выполняют все распоряжения клиента относительно покупки или продажи активов.

Особенности

Купить валюту частному лицу можно двумя способами, быстрым и медленным:

1. В обменных пунктах банковских организаций.
2. На валютной бирже. Покупка этим способом займёт как минимум два дня, но он более выгодный.

Покупка валюты на бирже физическим лицом способствует существенному сокращению расходов. Банки и другие обменные учреждения устанавливают курс купли/продажи, ориентируясь на биржевой курс. И накидывают «копеечку» для получения собственного дохода. Инвалюту банковские организации покупают напрямую на валютной бирже. Любое физическое лицо, даже не знакомое с тонкостями работы на бирже, может сделать это самостоятельно и купить валюту по биржевому курсу.

На валютной бирже есть возможность торговаться. Можно приобрести валюту по актуальной стоимости, а можно предложить повышенную или пониженную цену. Когда найдутся желающие купить/продать валюту по такой цене, сделка произойдёт. Валюта на бирже продаётся лотами. К примеру, 1 лот долларов США равен 1 000 единицам, то есть 1 000$. Купить доллары в меньшем количестве нельзя. При покупке указывается количество лотов и желаемая стоимость.

Лайфхаки по покупке валюты

Есть несколько правил, которые помогут еще немного увеличить выгоду при покупке валюты:

1. Лучше приобретать доллары во время работы валютной биржи и не делать этого в самом начале и конце рабочего дня. В выходные торгов нет, но риск наступления негативных событий есть, поэтому банки на выходные его закладывают в курс.
2. Если нет острой необходимости, то лучше не закупаться тогда, когда котировки растут бешеными темпами. Сейчас россияне действуют как раз наоборот – на фоне плохих новостей штурмуют банки. У моего знакомого несколько лет уже хранятся $ по 100 ₽.
3. Если необходимость покупки в ближайшее время есть, то правильно будет не всю сумму тратить сразу, а разделить ее на части и делать регулярные закупки (например, по 100 $ раз в день, неделю). Так получается усреднение цены.
4. Август и декабрь – это не самые лучшие месяцы для обменных операций. В августе традиционно неудачный месяц для российской экономики, плюс отпуск большинства россиян, а на декабрь люди откладывают крупные покупки, подарки к Новому году. Спрос на валюту растет, курс тоже.

Как покупать валюту на бирже через Альфа-Банк

10:21 20.07.2016 Категория: Статьи

С тех пор, как в феврале этого года курс доллара достиг своего максимума в 85 руб., прошло ровно полгода. В течении этого времени мы наблюдали непрерывное укрепление рубля. Сегодня доллар стоит 63 руб. Снижение составляет 26%. У нас зреет чувство, что пора покупать.

На самом деле, рекомендацию покупать доллар в диапазоне 60-65 руб. мы разместили на главной странице сайта еще 16 мая и по сей день считаем эту рекомендацию актуальной. Вместе с рекомендацией хотим поделиться новым способом покупки валюты, которым сами пользуемся!

Чтобы не платить комиссию за покупку, валюту мы покупали не в отделениях банков, а на валютной секции Московской биржи. Биржа принципиально не работает с физическими лицами, поэтому получить доступ к торгам на валютной секции можно только через брокера. К счастью, времена, когда брокерами выступали различные «шарашкины» конторы, давно прошли.

Брокерские услуги сейчас предоставляют крупные банки, такие как ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, БКС. При этом у ВТБ и Сбербанка тарифы скорее заградительные — это легко объясняется нежеланием крупных банков терять долю прибыли от конверсионных операций с валютой. А вот у Альфа-Банка и БКС тарифы вполне дружественные. О нашем опыте использования услуг БКС мы написали отдельную статью.

• 1. Купленную валюту можно получить наличными только через 30 дней, иначе придется заплатить существенную комиссию, делающую использование валютной секции бессмысленным занятием.
  2. Далеко не самый крупный банк. Ничего страшного в этом нет, но предпочтение мы отдаем крупным банкам, особенно если требуется хранить валюту на счетах.

У Альфа-Банка никаких 30 дней ждать не нужно. Приобретенную валюту можно забрать уже на следующий день после покупки через банкомат Альфа-Банка или в отделении через кассу. За операцию покупки с вас возьмут 0.051% (подробные тарифы здесь).

Никаких комиссий при переводе рублей с банковского счета на брокерский счет и за вывод с брокерского счета на банковский нет.

Без ложки дегтя не обошлось: вместе с брокерскими услугами банк вынуждает использовать банковский пакет услуг стоимостью порядка 200 руб. в месяц. В БКС также имеется абонентская плата, приблизительно такого же размера.

Если вам неохота разбираться с валютной секцией (это все-таки требует некоторых мозговых усилий), у Альфа-Банка есть возможность купить валюту просто в личном кабинете мобильного банка.

В этом случае банк гарантирует, что обменный курс будет хуже биржевого не более чем на 60 копеек, — это тоже очень интересный момент! Почти во всех известных нам банках разницу между ценой покупки и продажи резко увеличивают в периоды повышенного спроса на валюту. Иногда эта разница достигает 10 рублей! Альфа-Банк обещает, что такого не случится.

Есть еще одна мелочь, которая отличает валютную секцию Альфа-Банка от аналогичной услуги БКС: в Альфа-Банке для работы с валютной секцией в качестве бесплатного инструмента предоставляется самописная (и тормозная) программа «Альфа-Директ».

В БКС предоставляется программа Quik, заслуженно считающаяся лучшей программой для торговли. Альфа-Банк тоже позволяет ее использовать, но это стоит дополнительных денег.

Для подключения к брокерским услугам Альфа-Банка нужно просто прийти в отделение с паспортом и заявить о своем желании. Процесс оформления длится долго (в нашем случае около часа). В процессе оформления генерируются ключи безопасности.

Также за флешку, на которой хранится ключ безопасности, с вас возьмут несколько сотен рублей. Но процедуру генерации ключей можно проделать и дома с собственной флешкой (как мы и сделали), и тогда это будет бесплатно.

Выводы

За исключением мелких недостатков, мы считаем, что Альфа-Банк просто создан для покупки валюты. Это относится и к покупке валюты на бирже (валютная секция), и к покупке валюты через личный кабинет (по курсу, отличающемуся от биржевого не более чем на 60 копеек).

Альфа-Банк смог предоставить отличные тарифы в совокупности с надежностью крупного банка. К сожалению, среди остальных продуктов банка мы ничего интересного найти не смогли, но за этот продукт объявляем им большое человеческое спасибо!

По данным с https://finance.zotovan.ru/post/2438

Сложности покупки валюты на бирже

Многие забывают о том, что с дохода, полученного на валютной секции, нужно платить налог. Причем делать это требуется самостоятельно. Брокер не является налоговым агентом по такому виду сделок. Главное преимущество биржи в том, что вы всегда можете запросить брокерский отчет, чтобы подтвердить дату приобретения валюты и понесенные расходы. Для сравнения: если вы потеряли выданную в обменнике квитанцию, то не сможете восстановить ее для налоговой.

Отдельно поговорим о выборе между контрактами TOD и TOM. Если вы покупаете валюту, чтобы вывести ее на банковский счет, то следует учесть, насколько срочно она нужна. Если выберете контракт TOD, деньги поступят на ваш брокерский счет после 17.45 МСК. Если купите лот с индексом TOM, то получите их на сутки позже. Подать заявку на снятие средств можно только в день расчетов, а не в момент заключения сделки. То, насколько быстро они будут перечислены, зависит от брокера. Вывод денег доступен только на валютный счет. Рублевая карта для этого не подойдет.

Если вы можете подождать поступления средств, то лучше работать с позициями TOM. Считается, что они более ликвидны, и у них меньше спред. Это обусловлено тем, что спекулянты используют в первую очередь их, а не лоты с расчетом день в день.

Считаем комиссии и другие расходы

Цепочка покупка валюты на бирже получается слишком длинной и занимает несколько дней. Если делать все с нуля.

При действующем брокерском счете — несколько часов минимум.

Сколько мы можем сэкономить на этом? И стоит ли заморачиваться? Не проще будет ли обменять деньги в обычном банке. Просто и быстро. Без потери личного времени.

На бирже покупка и продажа валюты происходит лотами. 1 лот — 1000 у.е. Долларов или евро. Соответственно, минимальная сумма сделки составляет 1 000. И должна быть обязательно кратной этому числу: 2000, 3000, 5000.

Купить или продать 1200 или 1999 долларов не получится.

Дополнительные расходы и комиссии

За каждую операцию брокер взимает комиссию. Тарифы могут варьироваться в зависимости от брокера. У Открытия это — 0,035% от суммы.

Биржа берет — 0,01% от каждой сделки.

За вывод средств тоже придется заплатить — 0,02%.

Итого: сверху придется заплатить 0,035 + 0,02 + 0,01 = 0,065% от текущего биржевого курса.

Теперь сравним выгодность покупки на бирже по сравнению с выгодными обменниками на примере покупки 1 000 долларов.

На бирже, в стакане котировок лучшее предложение на продажу — 64,1575 рубля за 1 доллар. Покупка тысячи долларов обойдется в 64 157 рублей 50 копеек.

Плюс комиссии в совокупности заберут 41,7 рубля.

Итого: наши общие затраты за покупку и вывод $1000 составят — 64 199,2 рубля. Или 64,2 рубля за 1 доллар.

Сравниваем с лучшими предложениями банков. Смотрим на сайте банки ру.

И тут нас ждет сюрприз.

Курс обмена по лучшим 8 предложениям, не сильно отличается от наших затрат на бирже. И даже у некоторых он ниже.

Как же так?

Проблема в мониторинге. Иногда он показывает неактуальные данные. Не знаю с чем это связано. Или проблемы с обновлением или просто некоторые банки приплачивают, для показа «выгодных» курсов. Привлекать клиентов заманчивыми предложениями.

Но если перейти самостоятельно на любой из вышеуказанных «выгодных» банков. Там будут совершенно другие курсы обмена. Естественно менее выгодные.

Самое выгодное среди всех банков — это обмен в БКС банке по 64,27 рубля. Разница с нашими затратами при покупки через биржу всего 7 копеек.  А дальше идет в сторону повышения. + 10, + 20, 25 копеек.

Для примера, разница в обмене долларов с биржей по сравнению с крупнейшими банками (Сбербанк — 65,88, ВТБ — 65,10, Открытие — 65,65 рубля за доллар) —  составляет 1,68; 0,9;   1,45 рублей соответственно.

Профессионалы раскрывают карты: как купить валюту на бирже — доллары, евро, рубли

Рано или поздно каждый человек задаётся вопросом, как выгоднее всего купить или продать валюту. О том, как выбрать обменный пункт с самым выгодным курсом, мы рассматривали в статье: «Где купить валюту быстро и выгодно».

А сейчас мы рассмотрим более длинный путь покупки валюты, который требует некоторых специфических знаний, а именно покупку американских долларов и евро на бирже. Не пугайтесь, в этом способе нет ничего сложного, и я Вам сейчас подробно про него расскажу.

Для начала нужно определиться, а сколько собственно валюты Вам надо. Разбираться во всех тонкостях покупки валюты на бирже всё-таки имеет смысл, если Вам нужны довольно существенные суммы.

Существенными условно назовём суммы от 1000 USD или EUR. А уж если Вам нужна валюта регулярно, (например, Вы платите за образование детей за рубежом, или у Вас валютная ипотека, или банковский вклад в долларах и евро с возможностью пополнения), то другого варианта, как покупка валюты на московской валютной бирже, у Вас просто нет.

И всё потому, что на бирже курс покупки и продажи валюты максимально приближен к официальному курсу ЦБ РФ, а следовательно, Ваши потери при конвертации одной валюты в другую будут минимальными.

Итак, даю чёткую последовательность действий:

Чтобы получить доступ к биржевым торгам валютой Вам нужно заключить договор на брокерское обслуживание с любым брокером, который авторизован для предоставления подобных услуг.

Брокеров множество, но я настоятельно рекомендую заключить договор с крупными банками, которые также предоставляют брокерские услуги, я имею в виду, например, «Промсвязьбанк», банк «Открытие», «Альфа-Банк» и др.

После заключения договора, брокер открывает Вам брокерский счет, на который Вам нужно будет перевести Ваши средства с банковского счёта для покупки валюты (ещё раз подчеркну, что очень удобно иметь и брокерский и банковский счёт в одном банке, т.д.)

После заключения договора Вы получаете от брокера специальную программу для персонального компьютера или мобильное приложение для переносных гаджетов, с помощью которых Вы непосредственно сможете осуществить доступ к торгам на бирже в режиме реального времени посредством сети Интернет. Интерфейс программы интуитивно понятен, так что для знакомства с ней Вам потребуется 10-15 мин максимум. Все сделки на Вашем брокерском счету совершаются моментально.

После покупки валюты остаётся только сделать заявку на перевод «свежекупленных» долларов или евро на Ваш банковский счёт. Естественно брокер допустит Вас к валютным торгам не бесплатно.

Но комиссия крайне низкая. В основном это примерно 0,01-0,05% от сделки (и не забывайте, что эта комиссия от самого выгодного курса, который является реальным на данный момент, а не как в обменнике, где цена покупки и продажи валюты отличается, в основном, процентов на 10 от действительности). Ну и ещё, брокер обычно берёт некоторую комиссию за вывод средств на банковский счёт, обычно это не более 0,1-0,3% от суммы операции.

Вот и всё, т.е. для покупки валюты на бирже Вам нужно заключить договор с брокером на брокерское обслуживание, перевести деньги с банковского счёта на брокерский, установить необходимое программное обеспечение для участия в валютных торгах, наконец, купить валюту, а затем перевести её с брокерского счёта на банковский.

Обычно вся процедура занимает примерно 3-5 дней (это в первый раз), потом всё происходит гораздо быстрее.

По данным с http://hranidengi.ru/kak-kupit-valyutu-na-birzhe/

Как купить или продать валюту на бирже самостоятельно?

Работа с валютой — важная часть в работе инвестора. Чаще всего мы оперируем долларами, евро и рублями. У трейдеров, разумеется, набор валютных пар шире, но при выходе в кэш используются те же 3. Сегодня поговорим о том, как каждый может сэкономить время и деньги на комиссии обменников и купить / продать валюту самостоятельно на валютной секции Московской биржи.

Лично я работаю с рублями и долларами. Евро покупаю только при выездах в Европу. Еще недавно, желая купить или продать валюту, я шел в банк, снимал нужную сумму в рублях или долларах, мониторил курсы обменников и ехал в тот, где наиболее выгодный курс.

Разумеется, этот курс всегда отличается от официального не в мою пользу. На этом и зарабатывают обменники.

Но с сентября 2015 г я начал использовать новый инструмент — покупку / продажу валюту напрямую на бирже. В своей статье Инвестиции в фондовый рынок я писал о том, что прошел недельное обучение в российском брокере Финам. Вот там-то и можно научиться. Но можно и самому освоить, все не так сложно.

Преимущества покупки и продажи валюты на бирже

• Экономия денег на комиссиях обменникам
• Экономия времени на поиск обменника с выгодным курсом и езду туда-сюда
• Нет рисков, связанных с физической перевозкой налички. Особенно это актуально при необходимости обмена крупных сумм.
• Нет риска нарваться на поддельные банкноты.

Недостатки покупки и продажи валюты на бирже

• Необходима предварительная проф подготовка: открыть счет у брокера, завести деньги, разобраться с переводами и специальным ПО. Необходимость в этом разобраться чаще всего откладывается на потом.
• Неторговые риски связанные с работой брокера, через которого проводится операция.

Все-таки преимущества перекрывают недостатки и если мы надумали серьезно заниматься инвестициями, то с фондовым брокером нужно учиться работать. Начать работать можно как раз с валюты.

Что нужно сделать, чтобы купить или продать валюту на бирже:

• Завести счет у брокера, который покажется наиболее привлекательным. Я начал работать с Финам. Кому-то больше нравится Открытие, БКС и т.д.
• Завести туда деньги в выбранной валюте. Банковским переводом или наличкой в кассу. Я носил наличку.
• Поставить программу Finam Trade, Transaq, Quick и авторизоваться в ней для совершения операций.

Допустим деньги лежат на банковском счету у брокера. В моем примере 1000$

4. Выбираем упрощенный перевод на брокерский счет

5. Заполняем заявку для перевода из банка Финам на счет брокера Финам ( разные организации)

6. Ждем пока деньги появятся на брокерском валютном счету и мы увидим их в программе Finam Trade или Transaq

7. В программе загружаем котировки валюты в реальном времени

8. Выжидаем момент, когда курс нас устраивает и мы готовы совершить покупку или продажу валюты на бирже самостоятельно.

9. В данном случае я буду покупать 1000$. Это было в начале декабря. Курс был в районе 64 руб/$. Щелкаем по котировке, и видим  меню КУПИТЬ / ПРОДАТЬ. Выбираем КУПИТЬ 1 лот ( = 1000$)

ВАЖНО: на бирже можно обменивать валюту только кратно 1000 = 1 лот

8. Нажимаем ок и почти сразу у нас появляется завершенная операция.

Так я стал счастливым обладателем 1000$ по курсу 64,77 руб/дол

По такому же принципу можно и продавать. После этой операции я купил еще 1000$, а в середине декабря продал их по курсу 69 руб/$. За 2 недели заработал 10 000 руб….

Конечно, многие энтузиасты Форекс пользуются плечами и имея 1000$ могут оперировать суммами в 100 /200 000. Но это как благо, так и риск…небольшое изменение котировки может привести к маржин колу, принудительному закрытию позиций и убыткам. В Финаме, например, плечо на валютной секции 1:1, т.е имея 1000$, можно взять в долг еще всего 1000$ или эквивалент в рублях.

Для тех, кому освоение программной части кажется сложным существует опция телефонного звонка брокеру и подача заявки трейдеру голосом. Я пользовался этой опцией. Все легко и удобно.

Обмен валюты на бирже интересен в первую очередь тем, кто меняет свои деньги. Их далее легко вывести на банковский счет или снять наличными в офисе брокера.

В общем, самостоятельной обмен валюты на бирже — нэто еще один инструмент, который обязательно стоит освоить инвестору-практику в работе со своим инвестиционным портфелем. Автор — Алексей

По данным с http://investblog.pro/kak-kupit-ili-prodat-valyutu-na-birzhe-samostoyatelno

Что нужно знать перед покупкой

Банки и другие финансовые структуры устанавливают курс обмена, ориентируясь на показатели биржи. При этом они всегда добавляют свой процент с целью заработать. Они выставляют курс покупки дешевле, чем на бирже, а курс продажи – дороже.

Сами же банки тоже приобретают валюту через валютные биржи.

Московская биржа предоставляет возможность торговаться. Речь идет о выставлении желаемой цены для покупки евро или долларов. Если купить нужно быстро, то придется соглашаться на стоимость выбранной валюты в текущий момент. Но даже в этом случае цена будет намного выгоднее, чем в банковских обменных пунктах.

У многих брокеров минимальная сумма, с которой можно начинать покупку, составляет $1000. Это один лот. Другие брокеры дают возможность открывать единый торговый счет – ММА. Он позволяет клиентам выходить на Московскую биржу и заключать сделки на сумму от $200.

Выводы

Покупка валюты на бирже с целью вывода на банковский счет подойдет тем, кто заинтересован в больших лотах и может подождать поступления средств минимум сутки. Если вам нужно срочно поменять несколько сотен долларов, лучше воспользоваться услугами банка, кроме случаев, когда ваш брокер допускает торговлю дробными лотами и вывод средств без необходимости ожидания (например, Тинькоф). Если же вы планируете спекулировать на курсах или защитить свои сбережения от девальвации, то сделки на валютной секции предпочтительней обменников из-за меньшего спреда и комиссий.

Всем профита!

23.06.2020

Шаг 5. Вывод приобретенной валюты

После покупки валюты нужно вывести ее на свой банковский счет, а затем обналичить. Либо, как вариант – перевести на депозит, погасить кредит, подождать месяц для бесплатного обналичивания в банке без комиссии за снятие и т.д.

На этом операция приобретения валюты на бирже будет завершена.

Отметим, что купленные на бирже доллары можно не выводить со счета. Дождавшись повышения курса, вы можете снова продать их на этой же бирже, заработав на данной операции определенный доход. Периодически продавая и покупая свои валютные средства, можно неплохо зарабатывать на подобных спекуляциях. Однако следует понимать, что этот заработок требует наличия определенных навыков и знаний.